- Sobre o Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne
O Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne (BPALC) é um banco regional líder em França, que presta serviços bancários abrangentes a retalho e a empresas. Conhecido pelo seu compromisso com o desenvolvimento regional e a satisfação do cliente, o BPALC serve uma clientela diversificada com um enfoque na confiança, inovação e fiabilidade.
O desafio: Modernizar uma base bancária central para um cenário em mudança
O Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne dependia de um sistema bancário central de missão crítica, baseado em COBOL, para as operações diárias, abrangendo tudo, desde as transacções dos clientes até à conformidade com regulamentos bancários rigorosos. No entanto, o BPALC enfrentava desafios crescentes para manter serviços eficientes e seguros num cenário financeiro cada vez mais exigente:
A base de código COBOL da BPALC, embora historicamente robusta, acumulou dívidas técnicas ao longo do tempo. A falta de actualizações e de documentação exaustivas dificultou a rápida identificação e resolução de problemas, conduzindo a instabilidades periódicas do sistema e a atrasos operacionais que tiveram um impacto negativo no serviço ao cliente e na produtividade do pessoal. A crescente complexidade do sistema também tornou a manutenção e as actualizações mais demoradas e dispendiosas.
O banco enfrentava uma pressão crescente para cumprir as normas regulamentares em evolução, como as relacionadas com a privacidade dos dados (RGPD) e as iniciativas de banca aberta (PSD2), assegurando simultaneamente que o sistema estava protegido contra vulnerabilidades de segurança emergentes. Sem actualizações atempadas e eficazes, o sistema COBOL enfrentava riscos de não conformidade, o que poderia resultar em penalizações financeiras significativas e corroer a confiança dos clientes.
Como os clientes exigiam cada vez mais opções bancárias rápidas e digitais, o BPALC precisava de modernizar os seus sistemas para se manter competitivo. A infraestrutura existente baseada em COBOL, com as suas limitações inerentes à flexibilidade e agilidade, dificultava a introdução de novas funcionalidades e o acompanhamento da evolução das expectativas dos clientes, limitando a capacidade do banco para oferecer serviços de ponta.
Em resposta a estes desafios, a BPALC contratou a COBOLpro, reconhecendo a sua profunda experiência em COBOL e otimização de sistemas antigos, para desenvolver e implementar uma solução abrangente.
A solução da COBOLpro: Uma abordagem faseada para otimizar e modernizar o seu legado
A COBOLpro implementou uma abordagem estruturada e faseada para otimizar os sistemas COBOL da BPALC, melhorar a fiabilidade operacional e garantir a conformidade com as normas industriais em evolução. Esta abordagem concentrou-se em minimizar a interrupção das operações em curso, maximizando os benefícios a longo prazo do esforço de modernização.
- Revisão exaustiva do código e identificação de problemas: A equipa da COBOLpro começou com uma revisão meticulosa de toda a base de código COBOL da BPALC, utilizando ferramentas de análise estática e inspeção manual para identificar problemas críticos que afectam a estabilidade, o desempenho e a manutenção do sistema. Esta análise aprofundada identificou áreas onde a otimização do código poderia melhorar a velocidade de processamento, reduzir o tempo de inatividade e aumentar a eficiência global. Crucialmente, esta fase também mapeou as modificações específicas do código necessárias para se alinhar com os mais recentes requisitos regulamentares. A revisão também incluiu uma avaliação da qualidade do código, da documentação e da adesão aos padrões de codificação.
- Resolução de problemas e estabilização do sistema: Após a revisão abrangente do código, a COBOLpro trabalhou em estreita colaboração com a equipa de TI da BPALC para resolver os problemas identificados e estabilizar o sistema. Isto envolveu:
- Refactoring de código: Melhorar a estrutura, a legibilidade e a facilidade de manutenção do código COBOL, reduzindo a dívida técnica e simplificando a manutenção futura.
- Ajuste de desempenho: Otimização de segmentos de código ineficientes, consultas a bases de dados e configurações de sistema para minimizar o tempo de inatividade e melhorar as velocidades de processamento das transacções. Isto incluiu a identificação e resolução de estrangulamentos de desempenho relacionados com operações de E/S, gestão de memória e processamento simultâneo.
- Correção de erros: Implementação de um processo de depuração rigoroso para identificar e resolver erros subjacentes, incluindo os relacionados com a integridade dos dados, o processamento de transacções e as vulnerabilidades de segurança.
- Desenvolvimento e implementação de novas funcionalidades: Com base nos objectivos estratégicos da BPALC e no feedback dos clientes, a COBOLpro desenvolveu mais de 1.000 novas linhas de código COBOL para adicionar as funcionalidades solicitadas ao sistema bancário central. Esses aprimoramentos incluíram melhorias no processamento de transações, funcionalidades aprimoradas de relatórios e integração com APIs modernas. A COBOLpro empregou metodologias modernas de desenvolvimento de software, incluindo princípios ágeis, para garantir a entrega eficiente e oportuna desses novos recursos.
- Actualizações de Conformidade Regulamentar: A COBOLpro implementou as actualizações necessárias para garantir que os sistemas da BPALC estavam em total conformidade com as normas regulamentares actuais e emergentes, incluindo as relacionadas com a privacidade dos dados, a segurança e as iniciativas de banca aberta. Esta abordagem proactiva à conformidade minimizou o risco de sanções e proporcionou à BPALC uma maior confiança na sua capacidade de cumprir futuras alterações regulamentares. As actualizações também incluíram a implementação de pistas de auditoria robustas e mecanismos de registo para demonstrar a conformidade aos reguladores.
- Preparação para a escalabilidade futura: A COBOLpro reestruturou a base de código do BPALC para suportar operações escaláveis, permitindo ao banco adaptar-se ao crescimento futuro e integrar mais facilmente serviços adicionais. Isto envolveu a modularização da aplicação, a melhoria da sua arquitetura e a introdução de ferramentas para revisão, teste e monitorização contínuos do código. Isso também estabeleceu as bases para futuras migrações para a nuvem ou outras iniciativas de modernização.
Os resultados: Melhorias quantificáveis e vantagens estratégicas
O envolvimento da COBOLpro produziu resultados significativos e mensuráveis para a BPALC:
- 20% Redução do tempo de paragem do sistema: A estabilização do sistema e a afinação do desempenho resultaram numa redução significativa do tempo de inatividade do sistema, melhorando a eficiência operacional e a satisfação do cliente.
- 20% Poupança nos custos de manutenção: A refacção do código, a melhoria da capacidade de manutenção e o aumento da estabilidade do sistema conduziram a uma redução substancial dos custos de manutenção, libertando recursos para outras iniciativas estratégicas.
- Seis versões funcionais de OBT, RTS e OGS: A implementação bem sucedida de novas funcionalidades permitiu ao BPALC entregar seis versões funcionais de OBT (Online Banking Transactions), RTS (Real-Time Settlements) e OGS (Online Gateway Services), melhorando as ofertas digitais do banco e a experiência do cliente.
- Estabilidade do sistema melhorada: A correção de erros, a otimização do desempenho e a melhoria da qualidade do código resultaram numa plataforma bancária central mais estável e fiável.
- Conformidade e segurança melhoradas: As actualizações regulamentares e os protocolos de segurança melhorados garantiram que os sistemas da BPALC se mantivessem em conformidade com as normas industriais em evolução e protegidos contra ameaças emergentes.
- Processamento mais rápido de transacções e eficiência operacional: A afinação do desempenho e a otimização do código conduziram a um processamento de transacções mais rápido e a uma maior eficiência operacional, permitindo à BPALC lidar com volumes de transacções crescentes e melhorar o serviço ao cliente.
Em parceria com a COBOLpro, o Banque Populaire Alsace Lorraine Champagne modernizou com sucesso seus principais sistemas bancários, obtendo economias significativas de custos, melhor desempenho, maior conformidade e maior satisfação do cliente. Este projeto demonstra a profunda experiência da COBOLpro em ajudar as organizações a alavancar seus investimentos COBOL existentes enquanto se preparam para o futuro do setor bancário. Este estudo de caso destaca como a abordagem direcionada e tecnicamente proficiente da COBOLpro pode liberar todo o potencial dos sistemas legados, permitindo que eles prosperem no cenário digital moderno e apoiem os objetivos estratégicos do banco.
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